Polityka KYC i AML

Czym jest polityka AML i KYC
AML (Anti-Money Laundering) to zbiór przepisów przeciwdziałających praniu pieniędzy. KYC (Know Your Customer) to procedura weryfikacji tożsamości użytkownika. Kasynobezdowodu.pl jako portal informacyjny nie przetwarza transakcji finansowych, ale rekomenduje wyłącznie kasyna, które stosują te procedury zgodnie z wymogami swoich licencji.

Stanowisko serwisu
Kasynobezdowodu.pl nie jest operatorem kasyna i nie przyjmuje wpłat ani wypłat. Polityka KYC i AML dotyczy bezpośrednio operatorów kasyn prezentowanych w naszym rankingu. Publikujemy informacje o tych procedurach, aby gracze z Polski rozumieli swoje prawa i obowiązki przed rejestracją na platformie hazardowej.

Jak kasyna z naszego rankingu stosują KYC
Każde kasyno bez dowodu z naszego zestawienia działa na licencji MGA, UKGC lub Curaçao eGaming. Operatorzy ci stosują odroczoną weryfikację – gracz rozpoczyna grę bez przesyłania dokumentów, ale KYC może zostać uruchomione przy:

• Wypłacie przekraczającej próg określony przez regulatora (zazwyczaj od 2 000 do 10 000 PLN).
• Podejrzeniu nieautoryzowanego dostępu do konta.
• Wpłatach z wielu źródeł lub nietypowych wzorcach transakcji.
• Żądaniu regulatora w ramach kontroli AML.

Dokumenty wymagane przy weryfikacji
Gdy operator uruchomi procedurę KYC, gracz może zostać poproszony o:

• Skan lub zdjęcie dowodu osobistego lub paszportu.
• Potwierdzenie adresu zamieszkania (rachunek za media lub wyciąg bankowy z ostatnich 3 miesięcy).
• Potwierdzenie metody płatności (zrzut ekranu e-portfela lub zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi).
• Selfie z dokumentem tożsamości.
• Wyjaśnienie źródła środków przy wpłatach powyżej 8 500 PLN.

Działania zabronione
Kasyna z naszego rankingu zabraniają użytkownikom:

• Podawania fałszywych danych osobowych przy rejestracji.
• Korzystania z cudzych dokumentów lub metod płatności.
• Dzielenia transakcji w celu uniknięcia progów weryfikacji.
• Prania pieniędzy lub finansowania działalności przestępczej.

Naruszenie tych zasad skutkuje blokadą konta, konfiskatą środków i zgłoszeniem do odpowiednich organów.

Jak weryfikujemy kasyna pod kątem AML
W ramach naszego audytu redakcyjnego sprawdzamy, czy operator posiada aktywną licencję w publicznym rejestrze regulatora, stosuje szyfrowanie SSL i bramki PCI DSS, informuje gracza o progu KYC przed pierwszą wpłatą oraz nie blokuje wypłat bez wcześniejszego powiadomienia o wymaganej weryfikacji. Kasyna, które żądają dokumentów bez uprzedzenia przy małych kwotach, trafiają na naszą czarną listę.

Ochrona danych użytkowników
Kasynobezdowodu.pl nie zbiera ani nie przetwarza danych osobowych użytkowników poza standardowymi plikami cookies. Operatorzy kasyn z naszego rankingu są zobowiązani do ochrony danych zgodnie z RODO i regulacjami swoich licencji. Dokumenty przesłane w ramach KYC powinny być przechowywane przez operatora przez minimum 5 lat zgodnie z przepisami AML.

Zastrzeżenie prawne
Niniejsza strona ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej. Każdy użytkownik jest odpowiedzialny za znajomość przepisów obowiązujących w jego jurysdykcji. Kasynobezdowodu.pl zastrzega sobie prawo do aktualizacji tej polityki w dowolnym momencie.